J-REIT(リート)への投資を解説!毎月分配金【不労所得】をもらおう!

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はじめまして。ヒラヤマルオといいます。

J-REIT(ジェイリート)への投資で毎月分配金を受け取っています

・全世界/全米インデックス投資に既に投資してる人
・毎月のおこづかいが欲しい人
・副業する時間が無かったり副業がうまくいかない人

に向けておすすめの投資方法を紹介します。

同時に投資初心者の方のよくある疑問

・J-REITってなに?
・分配金を得られる仕組みは?
・何に投資すればいいの?
・毎月分配金を得るためには?
・いくらから始められるの?

こんな疑問も、「全て」この記事で解決していきます

ヒラヤマルオ
ヒラヤマルオ

とにかくわかりやすく書いていくから安心してね!

説明不要ですぐに投資方法が知りたい方は下のボタンから飛んでね!

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J-REITってなに?

J-REITってなに?という人向けにここから説明します。

REIT?J-REITってなに?

REITとは不動産を対象にした投資信託

J-REITはJapan-REITの略称で国内不動産を対象にした投資信託です。

REITの仕組み?

投資家から集めたお金で不動産を売買して利益をだしたり

購入した不動産を賃貸しながら賃料を受け取ったりしています。

投資家にはその利益を分配金という形で還元します。

みんなで不動産屋さん またはみんなで大家さんのイメージ

REITって儲かるの?

対象の物件にもよりますが年間4%の分配金をもらえています。

利益の90%以上を分配金にすることでREIT法人は
法人税が免除されるので積極的に分配しています

かなり危険な投資じゃない?

ひとつの物件に投資する不動産投資と違い

複数の物件をJ-REITで管理しており

東証に上場しているJ-REITを集めた指数が東証リート指数になります。

当サイト(リートとマルオ)では東証リート指数に連動したETFを組み合わせて

毎月分配金を安定的にもらう方法を解説しています。

国内不動産にインデックス投資することでリスク軽減

もう少し詳しく知りたい

住まいの投資チャンネルの中山さんが詳しく解説してくれています。

投資を始める前に分配金ってなに?

分配金って何?という人向けにここから説明します。

配当金・分配金とは?

株・投資信託・ETFに投資した人が年に数回もらえるお金になります。

株では配当金といい、投資信託・ETFでは分配金といいます

J-REITはなぜ分配金だしてるの?

J-REITの分配金は不動産の賃貸収入や売買益から投資家に配られています。

収益の90%を分配することで法人税が免除されるため積極的に分配してます。

株の配当と違って内部留保もなく収益 ≒ 分配金のため

分配利回りが高くなっています。

J-REITは高配当になりやすくETFならタコ足分配でもないため
継続的に分配金をもらえます。

毎月分配金をもらうためには?

いくらあれば始められる?

東証リート指数ETFは1銘柄辺り2,200円前後(2021/06/25日 現在)なので

毎月2,200円あれば、つみたて始めれるけど

毎月分配金がほしい場合は分配月の違うETFを組み合わせる必要があるため

低コストな3種類のETFで実現する場合、毎月6,600円前後

Noコード名称分配月売買単位取引価格
11343NEXT FUNDS
東証REIT指数
3・6・
9・12月
10口2,296円
21488ダイワ上場投信
東証REIT指数
1・4・
7・10月
10口2,198円
32556One ETF
東証REIT指数
2・5・
8・11月
10口2,189円

隔月分配な2種類のETFで実現する場合、毎月4,400円前後

Noコード名称分配月信託報酬売買単位取引価格
11345上場Jリート
隔月分配型
偶数月0.300%100口2,168円
22552上場Jリートミニ
隔月分配型
奇数月0.245%1口2,287円

が必要になります。

信託報酬の関係上3種類のETFで実現するパターンをオススメします。

最適な証券口座の開設

毎月ETFを1口のつみたて購入するならSBIネオモバイル証券がおすすめです。

本来は10口や100口単位でしか購入できないETFを1口単位で購入できます。

月々の手数料はあるけど、ほぼ全額Tポイントが付与されます。
手数料が220円(税込)でTポイントが200ポイント付与されます。

SBIネオモバイル証券の開設方法

必要な個人確認書類

  • マイナンバー確認書類
  • 本人確認書類
  • 銀行口座の通帳 or キャッシュカード

証券口座開設 申し込み

口座開設の流れ

  1. メールアドレスを登録する
  2. 口座開設申込の情報を登録する
  3. 初期設定(勤務先情報やインサイダー情報などの登録)を行う
  4. 本人確認書類をアップロードする
  5. 取引パスワードを設定する・受取る
  6. サービス利用料のお支払方法設定を行う
  7. ログインパスワードを変更する

投資資金をいれる

入金方法は2パターンあります

  • 提携先のインターネットバンキングで入金する(即時入金)
  • 銀行ATMや窓口から入金する(銀行振込)

定期買付の設定

毎月つみたてるETFの定期買付を設定

つみたてるETFはこちらを確認してください。

毎月もらえる分配金の確認方法

いつからもらえる?

買付後の最初の決算日の40日後からになります。

2020年10月15日に買い付けた場合
2020年11月10日頃が初決算日になり
2020年12月20日頃が初分配日になります。

どこにはいるの?

株式数比例配分方式の場合はSBIネオモバイル証券口座に

分配金が入金されます。

一般NISAを使っている場合は必ず「株式数比例配分方式」に
設定してください。それ以外に設定すると配当金/分配金の
非課税メリットを受けれない可能性があります。

金額の確認方法

入出金履歴を確認することで毎月の分配金額がわかります

もらえる金額の増え方

毎月買付額の0.33%前後が増加します。

3種のETFを1口づつ買い付けている場合、20円前後の増加になります。

投資結果(分配金情報)はこちらになります。

【Q&A】J-REIT投資を始める前の疑問

全米/全世界インデックス投資とどっちがいい?

どっちも必要です。

全米/全世界インデックス投資で世界の経済成長にかけつつ

国内の不動産投資の利益を毎月もらうためにどちらも必要になります。

併用がおすすめ!

ETFではなく投資信託じゃだめなの?

J-REITで分配金がでる投資信託は信託報酬が1%前後と高く

特別分配金をだしているものがほとんどでデメリットが多すぎる

利益のみを分配しているETFに投資しています。

特別分配金は元本を分配するいわゆる「タコ足分配」の事です。

毎月分配型の投資ってダメって聞いたけど?

毎月分配型がダメな理由は

  • 信託報酬が高い(1%以上のものがある)
  • 特別分配金を出している(元本を分配している)

でETFの場合

  • 信託報酬が低い(最安値:0.155%)
  • 普通分配金のみ出している(利益のみ分配している)

のためダメな毎月分配型投信にはなりません。

SBI証券や楽天証券ではダメなの?

SBIネオモバイル以外のSBI証券や楽天証券では

単元未満(10口未満)のETF買い付けに手数料が必要になります。

単元(10口)で購入する場合は20,000円前後必要になるため

毎月の60,000円ほど投資できるならSBIネオモバイル証券以外でも大丈夫です。

定期買付設定できる事も考えると
SBIネオモバイル証券がおすすめです。

実物不動産じゃだめなの?

実物不動産の場合、不労所得とは言えないほど労力がかかるのと

投資元本が少ないと所有できる物件が少なくリスク分散ができません

会社員しながら不動産投資するならJ-REITがお手軽

この投資を続けていくとどうなるの?

生活費の一部をJ-REIT ETFの分配金で賄うことができる

○○FIREを達成できます。

質問は随時募集中

ヒラヤマルオに直接質問したい方は

コメント欄かツイッターに連絡ください。

ツイッター:@hirayamaruo

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